由员工操作的内部 credit 台账：在一块专用的「客户余额」台账界面上记录客户余额的入账、扣减与调整，附带来源说明，余额即时显示——每一笔交易都有迹可循，保存之后无法悄悄改动。这是一套内部管理工具，与 POS/结账时的支付方式无关，也与积分体系相互独立。
以 credit 形式给客户退款、手动补一笔优惠，或在出错后调整余额——如果没有一套记录机制，这些事就只存在于 CRM 备注或员工的记忆里。几周之后，谁也说不清到底加了多少、加给了谁、又是因为什么。
每一笔 credit 交易都按类型、金额、备注和交易后余额被记录下来——选中客户即刻可见，而且保存之后无法悄悄改动。
「客户余额」是一本独立的 credit 台账，由员工在专用的客户余额界面上操作——它不是客户自助使用的钱包。每一次余额变动都带有交易类型、备注和时间戳，形成可随时查询的完整历史。
四种交易类型：员工添加、入账、使用、调整——每种类型对应各自的发生场景，而不是共用一段自由文本备注。
选中客户即可看到当前余额；全部交易历史以及每次变动后的余额都可随时查询。
写明发生原因：订单、促销、客户支持等等，便于日后查询与对账。
已记录的交易无法再修改金额——只能更新备注；若要变更，必须新建一笔冲抵交易。
这是一套由员工在客户余额界面上创建与管理的工具——与会员积分（loyalty point）完全独立。
从记录交易、保存后锁定数据，到追溯查询以及与 Loyalty 的彻底分离。
四种交易类型覆盖所有发生场景，选中客户即刻显示余额。
交易金额在保存之后不可更改——避免日后倒改数据。
逐笔备注让「加了多少、加给了谁、为什么」随时都能准确回答。
不把 credit 余额与会员积分混为一谈——这是两套不同的客户维护机制。
从选择客户 → 录入交易 → 保存 → 用冲抵交易做调整——没有任何一步会悄悄改动旧数据。
在客户余额界面查找客户——系统立即显示「当前余额」标签。
选择交易类型（员工添加、入账、使用、调整），填写加/减金额以及原因备注。
客户余额立即更新，该笔交易被写入历史记录。
旧交易的金额无法修改——要变更就新建一笔冲抵交易，痕迹完整保留。
在客户余额界面查找客户——系统立即显示「当前余额」标签。
选择交易类型（员工添加、入账、使用、调整），填写加/减金额以及原因备注。
客户余额立即更新，该笔交易被写入历史记录。
旧交易的金额无法修改——要变更就新建一笔冲抵交易，痕迹完整保留。
三项日常业务，需要的是一本 credit 台账，而不是 CRM 里的一行备注。
客户退货或提出投诉时：员工不退现金，而是在客户余额中创建一笔 credit 入账交易，写明相关订单编号以便日后查询。
面对 VIP 客户或服务出现失误之后：员工添加一笔善意 credit（员工添加），并写明具体原因，避免日后再起争议。
发现余额记录有误：创建一笔调整交易（加上或减去差额），写明具体原因——此前记错的那笔交易仍完整保留在历史中，供期末对账。
很多系统只允许通过 CRM 里一行自由文本备注来给客户余额加减——随意改、随意删，谁也追不到历史。Oviro 把客户余额拆成一本独立的台账：每一笔交易都有类型、备注、交易后余额，并在保存之后锁定金额。这是一套由员工操作的内部管理工具——目前还不是 POS/结账时可选的支付方式，也还不是客户自行查看余额的界面。
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